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防控国企债务风险,提升资金使用效率 海控集团搭建西海岸新区首个债务风险防控“资金池”

2021-12-31 17:23:45

青岛日报社/观海新闻12月29日讯   防范国有企业债务风险,西海岸新区再添新利器。近日,海控集团顺利完成“易企银”平台试点工作,完成启动资金2.7亿元缴存,并通过平台发放首笔借款,由此标志着西海岸新区国有控股集团首个债务风险防控“资金池”——“易企银”平台正式落地。

由海控集团与浙商银行青岛分行共同搭建的“易企银”平台,是融合了结算、信用、融资等专业技术,为其成员单位、控股公司提供创新型互联网综合金融服务平台。海控集团通过“易企银”平台募集资金专项用于各持股公司短期资金周转及到期债务偿还,提高持股企业临时性闲置资金使用效率,降低对外融资债务成本和财务成本,防范企业短期流动性风险,保障经济健康稳定发展。

作为总资产超过千亿元的国有资本控股集团,一直以来,始终坚持不发生系统性风险为发展底线,防范债务风险、降低公司融资成本为海控集团所孜孜以求,“易企银”平台的设立可谓恰逢其时。

“目前海控集团与旗下6家控股公司共同参与平台资金融通,并确立四项使用原则。”海控集团相关业务负责人介绍。一是短期融通原则,平台募集资金主要用于解决短期资金周转问题,专项用于成员单位到期债务偿还,不用于其他用途;二是存贷有偿原则,主办单位和成员单位按缴存资金比例获得分红收益;三是共建共享原则,主办单位和成员单位共同参与平台资金融通并出资组建启动资金;四是诚信守约原则,成员单位应严格执行相关协议,按时偿还平台借款;违约失信者,承担相应责任。   

 “设立‘易企银’平台可实现双方共赢。通过平台,募集资金专项用于集团各控股公司短期资金周转及到期债务偿还,打通资金融通渠道,提高区属国企临时性闲置资金使用效率,实现国有企业间的资金临时拆借,减少资金储备量,缩短储备期,降低资金违约风险,为化解政府债务建立了有效的应急举措;企业间资金拆借通过“易企银”平台直接操作,包括申请、批准、划转等行为,简化程序的同时也规范了企业间的资金融通。降低对外融资债务成本和财务成本,防范企业短期流动性风险,保障新区国有经济健康稳定发展。”海控集团相关业务负责人介绍。

据介绍,当“易企银”平台成员单位有短期应急借款需求时,需求单位可线上发起借款申请,海控集团作为主办单位对借款原因、金额、期限等基本要素进行审核确认后在线签署借款合同,规范了借款流程,提高了审批效率。

“易企银”平台落地后,成员单位的借款需求首先由启动资金解决,如果不够怎么办?海控集团相关业务负责人介绍,若启动资金无法满足借款需求,主办单位以借款需求缺口作为增利计划金额,面向成员单位发布,由各成员按照自愿原则进行认购。此外,平台还有分红功能,各单位按照出资比例获得分红收益。

“平台落地后,预计每年可从融资端降低企业资金成本1900万元,在有效提升国资企业抗风险能力的同时,实现了国资企业的“降本减耗”。海控集团相关业务负责人表示。